Главная | Защита прав потребителя | Если несколько кредитов мошенничество

Мошенничество при оформлении кредита: как с этим бороться?

ТОП-7 способов мошенничества с кредитами ТОП-7 способов мошенничества с кредитами Полезное, 28 ноября Повышенный спрос на заемные деньги породил множество предложений и стал главной причиной конкуренции финансовых структур. Они упростили процедуры кредитования граждан настолько, что это спровоцировало развитие мошенничества при оформлении и выдаче займов. Рассмотрим самые распространенные виды мошенничества с кредитами и схемы, которые используют злоумышленники.

По оценке ОКБ, за предыдущий год в банках было выдано около 70 таких кредитов на сумму почти 6,6 млрд. Потеря паспорта — первый повод стать жертвой мошенников. Вскоре после случившегося человек может узнать, что на него оформлен потребительский кредит. Обычно злоумышленникам нужны наличные, поэтому ипотека или автокредит маловероятны. Да и проверка службой безопасности банка в этом случае жестче. На чужой паспорт злоумышленники умудрялись за короткий срок набрать займов на сумму до 3 млн.

Хуже всего то, что их сложно найти и признать мошенниками. Представители Тинькофф банка рассказывают: Сегодня трудно вычислить злодеев — они настолько качественно могут подделать документы, что даже тщательная проверка при помощи дорогостоящей специализированной техники не всегда дает положительные результаты. На проблему украденных документов обратили внимание и в Московском кредитном банке. Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить.

В МКБ за год предотвращено 5 попыток взять ипотечный кредит на подложные документы. Общая сумма ущерба, которого удалось избежать, достигла более 15 млн. Берегите свой паспорт, никому и ни под каким предлогом его не оставляйте. Конфиденциальные данные не разглашайте и не проверяйте вслух. Кредит другу Сложная ситуация — когда друг просит стать поручителем, а то и вовсе уговаривает оформить на вас кредит по причине своего несоответствия требованиям банка. Как гласит народная мудрость: Возможно он и будет платить по устным обязательствам, но никто не может быть уверенным в своей платежеспособности на пару лет вперед.

Никаких кредитов или поручительств для знакомых. Помните, что чужая душа — потемки. Лучше дайте взаймы и заранее смиритесь с тем, что деньги вам не отдадут. Проблема достигла глобальных масштабов.

№2. Кредит другу

Во многих банках были выданы кредиты по паспортам однофамильцев или дальних родственников на миллиарды долларов. При этом подозрительных попыток оформления кредитов с использованием чужих документов зафиксировано еще больше. Злоумышленники в этом случае действуют по четкой схеме: Никогда не давайте своих документов даже людям, которым доверяете. Ложные схемы при оформлении экспресс-кредитов в магазинах Множество торговых сетей предлагает приобрести товары в кредит.

Мошенники добрались и до них. Схема в этом случае заключается в обмене купленной техники на наличные. Например, человек решил приобрести плазменный телевизор, стоимостью тыс. То есть, жертва получает тыс. Однако потом посредник исчезает, а клиент остается без телевизора, за который банк требует уплатить по просроченному займу полную сумму с процентами. В такой ситуации доказать факт мошенничества практически невозможно — на документах стоят подписи клиента.

Александр Воронин, директор департамента потребительского кредитования Русфинанс Банка рассказывает: Чаще всего выбирают товары, которые можно быстро продать — мобильные телефоны, ноутбуки. Чтобы предотвратить подобные ситуации, мы стараемся направлять в торговые точки своих сотрудников. За год выявлено подобных заявок, ни одна из которых не была одобрена. Не верьте людям, обещающим платить за вас кредит.

Отсутствие договора на посредническую деятельность — первый признак, что к вам обратились мошенники. Не соглашайтесь на получение легких денег, так как придется отдавать гораздо больше. Лучше откажитесь от покупки, которую не готовы оплатить или найдите, у кого занять денег. Мошенники среди сотрудников кредитной организации Увы, мошенничество с кредитами в банках встречается довольно часто. Здесь возможно не менее пяти схем.

Иногда недобросовестные сотрудники организации содействуют преступникам или состоят с ними в сговоре, но чаще всего идут на хитрость: Как только человек обращается и отдает паспорт для заключения договора, аферисты на его имя оформляют несколько кредитов. Затем паспорт возвращают, ссылаясь на невозможность выдачи займа по весомой причине. Спустя некоторое время мошенники скрываются, а доверчивому клиенту от банков приходят письма о необходимости погашения просроченных кредитов, о которых он и не подозревал.

Не обращайтесь к неизвестным частным лицам за помощью и не платите за услуги заранее. О паспорте уже упоминалось в первом пункте. Они предлагают документы с ложной информацией о заемщике. Но подобные шутки заканчиваются плохо — служба безопасности банка быстро выявляет несоответствие, брокер исчезает, а заемщик портит себе кредитную историю и может впоследствии попасть под административное или уголовное делопроизводство. Новый жесткий метод мошенничества на отечественном рынке кредитования В г. Это подтвердили официальные представители пресс-службы ФНП.

По их мнению, злоумышленники уповали на невнимательность людей, так как их жертвами обычно становились пенсионеры, нуждающиеся в деньгах им проще подсунуть для подписи нужные бумаги. Количество пострадавших достигло до сотни. К сожалению, среди мошенников присутствуют не только нелегалы, но и микрофинансовые организации, которые входят в реестр ЦБ.

Злоумышленники действуют по схеме: Когда человек обращается, ему дают на подпись множество документов, разобраться в которых без познаний в юридической сфере невозможно. При этом кредиторы торопят клиента, ссылаясь на время, и он быстро все подписывает. О том, что среди бумаг был договор о продаже квартиры, жертва узнает позже, — когда представители кредитора являются с требованием покинуть жилплощадь.

ветра если несколько кредитов мошенничество если

После подобного шага у заемщика мало шансов доказать, что его обманули. Защитить жертву в такой ситуации практически невозможно — судьи опускают руки, так как человек лично подписал документы на продажу. Денис Герасимов, партнер адвокатского бюро RBL, рекомендует: Ссылаться при этом нужно на свой непрофессионализм.

Несоответствие суммы по договору и фактической стоимости недвижимости послужит весомым аргументом. Вычитывайте каждый документ, который вам дали на подпись. Если не понимаете, о чем там речь, обратитесь за помощью к юристу. Как избежать риска стать жертвой мошенников Мы рассмотрели лишь мизерную часть возможных способов мошенничества с кредитами. Чтобы не попадаться на уловки злоумышленников, важно не пренебрегать мерами безопасности, уделять внимание собственной финансовой грамотности и в любой ситуации быть крайне бдительным.

Проверьте рейтинг выбранной финансовой организации. Информацию можно получить от знакомых, посетителей, из интернета отзывы, форумы, справочники. Если у кредитора нету сайта и офиса — уходите, так как у приличных компаний есть и то, и другое. Обратите внимание на способ связи — если контактных данных мало, не связывайтесь с этим кредитором.

ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами

Не доверяйте свои документы даже близким людям и не разглашайте личные данные. Копии паспорта или удостоверений личности также не оставляйте в неизвестных организациях кроме случаев, предусмотренных законодательством. Следите за документами, которые подписываете — оформление дополнительного займа по подложным договорам является уголовным преступлением. Если вам навязывают страхование при оформлении кредита, знайте, что согласно законодательству, у каждого клиента есть право отказаться от страховки без объяснения причин.

Например, периодически запрашивайте отчет с бюро кредитных историй или закажите услугу SMS-оповещения о любых изменениях — запрос личных данных, выдача кредита на ваше имя и др. Повышенное внимание к личной конфиденциальной информации и подписываемым документам поможет избежать плачевных последствий от деятельности кредитных мошенников.

Бесплатная консультация юриста

Александр Сагин, начальник юридического отдела ФНП предупреждает, что: А еще лучше, берите их для детального ознакомления домой. Если это не допустимо в данной организации, тогда попросту разворачивайтесь и уходите, поскольку честным кредиторам нечего скрывать. Когда требуется предоставить жилье в качестве залога, сначала проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом, чтобы избежать роковой ошибки. При выявлении чужой подписи на кредитном договоре, оформленном на ваше имя, требуйте проведения почерковедческой экспертизы и записи с видеокамер наблюдения.

Человек, который стал объектом необоснованных претензий со стороны банка, может попытаться решить проблему в рамках законодательства. Главное — доказать, что он оказался жертвой мошенников, и деньги не получал кредитный договор вступает в силу только после принятия средств. При этом нет смысла убеждать сотрудников финансовой организации в своей невиновности, лучше выполнить следующие действия: Потребовать у банка копию договора, чтобы ознакомиться с подписями лжезаемщика и предоставленными данными.

Удивительно, но факт! Кроме оценки документальных данных, сотрудникам, оформляющим кредит, рекомендуется обратить внимание на поведение заемщика; его внешний вид; на наличие отсутствие расхождений в информации о заемщике, отраженной в различных документах; соразмерность доходов клиента с размерами кредита и стоимостью потенциальной покупки.

Подтвердить непричастность клиента, на документы которого оформлен кредит, можно в случае использования недостоверной информации, а также при помощи графологической экспертизы. Этого достаточно, чтобы снять все обвинения. Написать на имя руководства банка претензию, указав объективную причину, подтверждающую невозможность получения вами кредита потеря документов, отъезд, устаревшие данные. Если кредитор подал иск о возврате займа, надо подготовиться к судебному процессу и сопутствующим затратам.

После признания виновности банка средства будут возмещены включая моральный ущерб от вымогательств и звонков.

там если несколько кредитов мошенничество последних проблесках

Юрист Александр Дондоков рекомендует потерпевшим от кредитного мошенничества: Как банки борются с мошенничеством Известные финансовые организации вводят дополнительные схемы распознавания мошенничества при получении кредита, используя:


Читайте также:

  • Зарплату начислили но не выплатили
  • Оформление квартиры в собственность в мфц при ипотеке
  • Можно ли восстановить документы о приватизации квартиры
  • Количество сделок с недвижимостью во владивостоке
  • Ипотека в барнауле на частные дома
  • Сколько длится суд по лишению водительских прав
  • Совершение сделок купли продажи недвижимости