Главная | Жилищные вопросы | Мошенничество с кредитными средствами

Мошенничество среди сотрудников банка

Удивительно, но факт! Надеяться на то, что будет возбуждено уголовное преследование тех, кто обманом или манипуляциями вынудил подписать документы на получение кредита в той или иной форме, не разумно.

Раскрытые секреты кредитных мошенников В сети, расставленные мошенниками, обычно попадаются люди, не имеющие опыта выживания в рыночных условиях, их попросту обманывают. Ведь вполне понятная схема может оказаться ловко замаскированной ловушкой. Некоторые сограждане и сами обманываться рады, лишь только почувствуют возможность добавить в свой кошелёк пару купюр n-ного достоинства. Схем мошенничества с кредитованием не так уж и много, но для того чтобы искусно лавировать между этими капканами, надо знать о каждом из них. Сценарий первый — получение кредита по поддельному паспорту Гражданин потерял паспорт, и документ попал в руки злоумышленников.

Удивительно, но факт! Не соглашайтесь на подобные предложения. В отдельных случаях реквизиты листов паспорта изменяются путем срезания, дорисовки и вклейки новых цифр.

Найти человека, готового за вознаграждение передать своё фото для подделки паспорта. Соглашаются поучаствовать в подобном действе люди, не отягощённые житейскими проблемами и переживаниями о своём будущем. Немного привести в чувства и отправить новоиспечённого заёмщика в кредитное учреждение например, офис компании микрофинансирования или даже банк для оформления кредита. Забрать у подставного товарища деньги, наградив его небольшой суммой за труды.

Здесь нужно разъяснить два момента: Служба безопасности банка легко вскроет подлог и даже если каким-то чудом сделка пройдёт, владельцем жилья или авто будет оставаться банк до полного погашения кредитного долга; получение займа по подложному документу в банке практически невозможно без сотрудника, состоящего в сговоре с мошенниками. Мизерный процент можно дать на то, что сыграет роль человеческий фактор банальная невнимательность, плохая подготовка или неопытность сотрудника.

Успешное оформление займа по подложному документу в стенах банковской организации маловероятно. Объявлений кредитных брокеров, сулящих стопроцентное одобрение заявки на кредит, сейчас пруд пруди на улицах наших городов и в интернете. Естественно, услуга не безвозмездная. Решение о выдаче обычного потребительского займа принимается коллегиально!!! На результат влияет и анализ финансовых возможностей и кредитной истории претендента отделом прогнозирования рисков и, конечно, служба безопасности банка.

Есть ещё и кредитный скоринг, специальная программа, оценивающая кредитоспособность претендента. Шанс того, что президент банка будет одобрять каждую заявку, полученную от брокера, минимален. Взломать систему кредитного скоринга невозможно. Поэтому кредитные брокеры действуют так: На просьбу вернуть уплаченный аванс, последует отказ, мотивированный оплатой трудов сотрудников банка. Ведь они над заявкой всё-таки работали!

Так как денег нет, попытки оформить кредит преступным путём тоже, а отказ в возврате предоплаты обычно оговорен в договоре. Сценарий третий — оформление заявки на кредит в интернете Рунет кишит сайтами, предлагающими услугу виртуального кредитования. Среди них есть и добропорядочные кредиторы и посредники, помогающие подобрать наиболее интересный кредитный продукт.

Но, в подавляющем большинстве, это сайты-однодневки. Основное направление их деятельности — сбор личной информации граждан и их последующая передача мошенникам. Имея на руках паспортные данные человека, мошенники могут оформить кредит без ведома их владельца. И ещё один неприятный момент.

Схема оформления займа по чужим персональным данным осуществима только тогда, когда злоумышленники действуют в связке с сотрудниками банка. Сценарий четвёртый — мошенничество с кредитками От подобного развития событий не застрахован ни один владелец кредитных и дебетовых карт. Первый вариант — установка фальшивых банкоматов. Злоумышленники устанавливают конструкции с картинками, похожими на банковские логотипы.

мошенничество с кредитными средствами Элвин получил

Именно в этот момент и происходит обнуление средств на карте. Второй вариант — считывание пин-кода или скримминг. Как только карточка проходит через него, с неё моментально считываются все данные, а код, набранный на липовой клавиатуре, также отправляется в руки мошенников. Дальше злоумышленники изготавливают дубликат карточки и без затруднений снимают с неё весь кэш. Система скримминга не работает с пластиковыми картами, снабжёнными чипом.

Основные способы кредитного мошенничества

Сценарий пятый — кредитование на покупку товара Обычный покупатель приходит в магазин бытовой техники по своим нуждам и, дальше история получает следующее развитие событий: К нему обращается некое лицо с просьбой о помощи в приобретении, например, ноутбука стоимостью 75 руб. Покупатель, естественно, интересуется, что мешает просящему сделать это самостоятельно.

Ответ, как правило, незатейлив: Причина может быть любой. Главное ему обязательно приобрести именно этот ноутбук и именно сейчас, а за это он заплатит своему помощнику 20 р. Дни идут, и вот уже наш герой с горечью узнаёт, что он купил отличный нотубук, а кредит, взятый в банке под эту покупку, не оплачивает.

К его жалким попыткам объяснить, что он всего лишь хотел кому-то помочь, банковский работник останется равнодушным. В результате ему придётся гасить долг за вещь, которой пользуется совсем другой человек. Подобные схемы теперь срабатывают в редких случаях.

Типология кредитных мошенничеств

Они умеют выбрать свою потенциальную жертву среди тысячи покупателей. Ведь жители глубинки приезжают отовариваться в города, а подобная информация туда доходит с большим опозданием. Несколько правил безопасности В основном всех эти сценариев, кроме использования скримминговых устройств, можно легко избежать: Нужно обратиться с заявлением о пропаже документа с описанием обстоятельств, датой и предполагаемым местом, где он мог быть утерян.

У дежурного полицейского нужно взять квиток с отметкой о дате обращения. Работать с посредниками можно, есть вполне добросовестные компании, которые действительно оказывают помощь в получении кредита. Кредитная заявка в сети. Нельзя подавать заявке на первом попавшемся сайте. Такие действия нужно выполнять только на сайтах банков или с личных кабинетов, если имеется такая возможность. Скримминг и фальшивые банкоматы. Не следует себе в убыток экономить на услуге SMS-информирования о движениях по банковской карте.

Оно позволяет отслеживать снятие наличных и если, операцию провёл мошенник, владелец может тут же заблокировать карту через интернет-банкинг. Тут остаётся только вспомнить набившую оскомину поговорку про сыр и мышеловку. Не следуют раскидываться своими персональными данными. В детстве родители учат своих отпрысков не разговаривать с неизвестными личностями.

В некоторых случаях, отказ от общения с незнакомцами может быть лучшим выходом и для взрослых. Кто знает, быть может именно в эту секунду у какого-нибудь гения отъёма средств у граждан, родилась очередная потрясающая идея? Специализируется на финансовой аналитике, обзорах и пресс релизах. Целеустремлён и считает что цель всегда оправдывает средства.

Мацун Артём Также будет интересно почитать:


Читайте также:

  • Ипотека жилстройсбербанк в уральске на
  • Мошенничество в нижегородскую область
  • Теневая экономика и экономические преступления
  • Если гарантийный талон для другой страны
  • Содержание экологического образования детей в доу